【防范非法集資宣傳】非法集資風(fēng)險警示
文章來源：通和投資發(fā)布時間：2020-06-03
為貫徹落實大連證監(jiān)局《關(guān)于開展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險專項排查活動的通知》，努力營造證券期貨基金行業(yè)知法、守法、用法的良好氛圍，我公司開展防范非法集資的相關(guān)宣傳活動。
非法集資是什么？
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物或其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
非法集資有哪些手段？
1.承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，然后拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。
2.編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將投資者騙入泥潭。不法分子以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品或編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取投資者“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
3.混淆投資理財概念，讓投資者在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子利用電子黃金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品；或利用消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙投資者投資。
4.裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取投資者的信任。不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，并在豪華寫字樓租賃辦公地點，騙取投資者信任。
5.利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或?qū)⒕W(wǎng)站設(shè)在異地，一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙投資者。
6.利用精神、人身控制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。
非法集資有哪些表現(xiàn)形式？
非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。
8.等份分割物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
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